邦盛科技中标贵州农商联合银行运营风险监控系统项目

近日,邦盛科技成功中标贵州农商联合银行运营风险监控系统项目。双方将围绕电信网络诈骗风险防控核心需求,共同搭建智能化、多维度的运营风险管控体系,实现账户风险“实时+准实时”全面预警管理,助力银行压降涉案账户规模、守护客户资金安全、提升账户全生命周期管理质效。

当前电信网络诈骗作案手法持续迭代,风险特征更趋隐蔽,随着治理纵深推进,涉诈风险向区域性银行传导的态势明显,对账户全流程管控精度、风险响应时效都提出了更高挑战。传统静态、分散的风控模式,已难以适配新形势下的监管要求与业务治理需要,建设一套覆盖全渠道、贯穿账户全周期的智能化运营风控体系,成为农信机构强化资金链治理的关键举措。

本次项目中,邦盛科技将结合贵州农信业务实际,构建“实时-准实时-存续期”全时效覆盖的风控策略体系。针对柜面、自助设备等多渠道的转账、取现、开户等核心交易场景,落地覆盖个人与对公账户的事中实时风控能力,在交易环节完成即时风险研判;依托核心交易流水数据,构建准实时风险识别体系,融合行业经验与机器学习模型,结合客户行为特征辅助研判,对全渠道出入账交易开展动态监测与风险预警;针对账户存续期管理,落地分类分级评级机制,综合账户多维度,定期开展风险评级并输出差异化限额建议,支撑精细化的账户服务与管控。

围绕风控运营全流程,双方将打通风险监测、核查处置、策略优化的完整业务闭环。系统支持风控指标与策略的可视化配置、试运行验证与规范复核,帮助业务团队灵活调整防控逻辑,缩短新策略的验证落地周期。在核查处置环节,系统以账户为维度整合风险预警信息,配套标准化的核查处置工作流与多维度查证工具,帮助一线人员快速定位风险、完成定性研判。同时对接行内核心系统与管控链路,实现风险识别后的自动化处置落地,提升风控运营的整体效率。

本次项目落地后,将进一步完善贵州农信的全链路运营风控体系,推动账户风险管理从被动拦截向主动前置升级。目前邦盛科技已为多家国股行、省级农信、区域性商业银行提供同类解决方案,具备成熟的落地实践与服务经验。后续双方将稳步推进项目建设,共同打造农信机构运营风险智能化管控的实践样本。

邦盛科技正通过与优秀的合作伙伴携手并进,共同打造一个个样板工程。

浙江农信、四川农信、安徽农信、江西农信、福建农信、云南农信、陕西农信、海南农商银行、北京农商行、上海农商行、重庆农商行、深圳农商行、武汉农商行、天津农商行、成都农商行、天津滨海农商银行、顺德农商行