见知数据亮相第6届执行律师千人峰会：让流水里的每一笔“隐形资产”开口证言

2026年8月1日至2日,第6届执行律师千人峰会【执行案例专题】暨中国执行律师全球化战略布局大会在北京隆重举行。本次大会由全国执行联动营携手见知数据、千问办公、全球跨境执行协作中心联合主办,以“国内执行+跨境执行=全球执行”为主题,汇聚全国执行精英律师及全球多地司法执行领域权威专家。聚焦财产查找、资金溯源、跨境资产追索等行业深水区难题,共探强制执行标准化、智能化、全球化发展新路径。

作为大会联合主办方与司法资金核查赛道标杆企业,见知数据创始人、总经理何川发表重磅主题演讲《流水破局:财产穿透与线索挖掘》,依托 11 年现金流分析技术积淀,系统拆解 AI 智能流水核查如何打通执行办案全链路堵点,成为现场一大亮点。

演讲开篇,何川精准戳中全国执行律师共同面对的行业共性困境 ——财产找不到、流水看不懂、回款拿不到,用一线办案真实场景道出人工核查的底层短板,引发全场律师深度共鸣。

“单一被执行人常持有十余个账户、一年流水数万条,人工核查至少耗时3天,高强度重复劳动下极易遗漏关键信息。”此外,人工识别异常交易高度依赖个人经验,面对日益复杂隐蔽的资金规避手段,难以建立系统判断逻辑,多个账户、多层主体的海量流水更无法手工关联穿透。

更为棘手的是流水本身的“反常识”特征,例如:

支付宝的实际收支方向与导出明细收支方向是相反的;

不同银行对纳税交易描述各异(建行写“待报解预算收入”、中行写“国家金库”);

交易关闭或失败可能显示为“0”“交易关闭”“不计收支”等无效记录。

这些细节正是传统人工极易踩入的陷阱,却是见知十一年行业积累的护城河所在。我们沉淀出覆盖20,000多家银行格式的流水数据字典,且与银行端同步实时迭代。

此外,何川特别提醒,流水分析的底线不仅要“快”,更要“准”。AI一定要用,但必须知道它在哪可靠、在哪靠不住。

通用AI大模型在分析流水时,也有其能力边界:一方面存在“不知道数据本身是脏的、缺乏怀疑能力、不会跨源验证、无法提供更有针对性的执行线索”等先天缺陷,另一方面有容量上限,超过800~1200条流水后,尤其是带有复杂交易详情和对手方信息、OCR识别的流水,分析错误率明显上升。

作为国内领先的人工智能金融科技企业,见知数据手握90 余项专利与软件著作权,通过 ISO27001、ISO9001 等多重权威安全认证,构建起合规、安全、自主可控的技术体系。目前平台可直连全球 92个国家和地区的 20,000 余家金融机构,年均分析流水规模超 1,000 万亿,累计服务500多家银行、非银金融机构与专业服务机构,技术实力历经金融、审计等严苛场景长期验证,顺利落地司法执行领域。

以核查要点串联实战:如何逐一锁定流水里的“隐形资产”

不同于传统以案件为主线的讲述,何川从“流水能查出什么”这一全新角度,结合执行类案件的关键核查要点,系统展示了见知查流水的多维穿透能力。

01 挖掘隐匿账户

通过对方账号反向比对、内部互转识别,发现被执行人未主动提交的银行账户。某建筑工程公司仅提交1个工行账户,系统反向发现25+隐藏账户,涉及国开行、进出口银行等十余家机构,合计流入6,700万、流出5,800万。

此外,也可关注流水中的支行网点信息,离公司办公地近的网点,往往说明该账户更常用;政策性银行账户往往涉及大额项目贷款,属于高价值隐匿资产。

02 规避大额转账的拆分交易

系统识别单笔金额集中在50万(接近银行大额校验阈值),且全部来源于实控人个人账户、先归集再分拆的交易模式,这类“无贸易实质”的公转私操作,往往是涉税线索的突破口。

03 过桥交易与摘要情报

同日内大额资金快进快出,摘要标注“货款”,但对手方为电子制造企业(与建筑无关)、且发生在季度末,这是典型的时点性资金调度。正常公司每一笔付款都有摘要,若出现多笔无摘要交易,对手方即为重点线索。红包附言、消费商户名等文本信息同样具有独立情报价值。

演讲中,何川进一步补充分享了几个规律性发现:

被执行人在案发前频繁小额转账的对象(50/100/200元,笔数多),极可能是其案后继续使用的关联人;

被执行人的经营贷利率若高达23%而当前经营贷仅2%-3%,则可建议转贷降息促成和解。

以上在金融财务领域的种种干货知识,见知均沉淀为了司法场景流水分析的方法论,助力AI智能技术赋能财产追索,从海量流水中发现真正的执行突破口。

三大核心能力+四类隐形财产:技术闭环落地司法实践

在现场分享中,何川还系统介绍了见知针对执行场景的三大核心能力:多银行流水一键识别清洗合并(支持全球20,000+银行及金融机构流水模板)、智能真伪校验(格式/连续性/完整性三重校验)、关联方图谱生成(穿透实际控制主体、锁定财产转移线索)。

此外,团队特别挖掘了四类易被忽略的可执行财产:租赁类押金、合同履约保证金、平台入驻保证金、公用事业押金。见知查流水借助系统NLP语义识别与规则引擎,可实现自动从海量交易中精准分类、统计,为执行律师提供可直接提交法院的财产线索清单与证据链材料。

何川表示:“技术不是冷冰冰的代码,它是执行律师的第三只眼。我们愿做大家背后的技术伙伴,让每一笔回款都清晰可见。”

见知将继续携手全国执行法律从业者,以AI科技破解“执行难”顽疾,推动强制执行行业走向标准化与智能化,让每一份合法胜诉权益真正落地。