萨尔瓦多欲打造“比特币自由之城” IMF强调比特币不宜用作法定货币
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萨尔瓦多欲打造“比特币自由之城” IMF强调比特币不宜用作法定货币

2021年11月24日 10:50:14
来源:华夏时报

萨尔瓦多欲打造“比特币自由之城”,IMF强调比特币不宜用作法定货币

记者王永菲 冉学东 北京报道

萨尔瓦多,作为首个通过立法将比特币纳为法定货币的中美洲国家,似乎并不满足于此。

11月22日,IMF发布的《萨尔瓦多:2021年第四组工作人员调查结论声明》(以下简称《调查结论声明》)中调查了萨尔瓦多使用比特币作为法定货币、比特币服务提供商的监管以及电子钱包Chivo等相关内容。

就在《调查结论声明》发布前两日,萨尔瓦多再宣布其比特币相关最新计划。据法新社消息,11月20日,萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒(Nayib Bukele)宣布,萨尔瓦多将发行全球第一个比特币主权债券,初步预计发行10亿美元;并声称将使用这笔资金购买比特币并打造加密货币避税天堂-比特城。

这使得萨尔瓦多再次成为加密货币关注者的焦点。

IMF强调比特币不宜用作法定货币

《调查结论声明》介绍,萨尔瓦多于2021年9月7日成为第一个采用比特币作为法定货币的国家,以美元和比特币为货币运营的电子钱包Chivo,促进了普惠金融(每个下载该应用程序的合格公民都获得了折算30美元的比特币捐赠)。

对于萨尔瓦多使用比特币作为法定货币和电子钱包Chivo,IMF评价道,对于改善金融包容性和促进增长的努力是值得肯定的,如加密货币支付系统Chivo有可能提高支付效率,从而加强了金融普惠性。

但使用比特币作为法定货币下的新支付生态系统和比特币交易产生的风险应该得到解决。鉴于比特币的价格波动很大,将其用作法定货币会给消费者保护、金融信用与金融稳定带来重大风险,比特币不宜被用作法定货币。

中国移动通信联合会元宇宙产业委员会执行主任、火大教育校长、中信新书《元宇宙》作者于佳宁向本报记者表示:“IMF的职责是监察货币汇率和各国贸易情况,提供技术和资金协助,确保全球金融制度运作正常。但面对萨尔瓦多总统执意使用比特币作为法币的行为,也只能进行风险提示和警告,并不能对其采取强制措施。”

“但在另一方面,由于IMF的核心智能还包括向面临国际收支危机的国家提供贷款,而萨尔瓦多一直在与IMF商谈一项规模10亿美元的注资计划,这笔资金对萨尔瓦多的发展至关重要。但基于目前的情况,该笔注资计划的结果有待商榷。此外,IMF的警告也会使得银行机构下调对萨尔瓦多的风险评级,进而影响该国的债券资金流向。例如花旗分析师 Donato Guarino 此前就表示,萨尔瓦多的比特币消息可能会使与 IMF 注资讨论更趋复杂化,将进一步降低花旗对该国债券的风险敞口。”于佳宁分析道。

对此,IMF调查人员建议,缩小比特币法的适用范围,并敦促加强对新支付生态系统的监管。电子钱包Chivo应通过隔离储备资产来充分保护客户的美元和比特币资金,应立即对新的支付生态系统实施更严格的监管和监督,以保护消费者、反洗钱和反恐融资(AML/CFT)以及风险管理。

此外,IMF调查人员还具体提到相关建议称,萨尔瓦多银行监管方面应实施审慎保障措施,例如与比特币风险敞口相关的保守资本和流动性要求;限制财政或有负债的措施,例如关闭信托基金或撤回对Chivo的公共补贴。

IMF认为,萨尔瓦多面临全球新冠疫情的冲击、金融政策收紧导致借贷成本进一步增加,以及与比特币使用相关的监管缺口未得到解决等方面使得经济面临下行风险。

《链改:区块链中国思维》作者朱幼平向《华夏时报》记者表示:“萨尔瓦多采用比特币并非没有质疑,实际上,萨尔瓦多已发生过民众上街抗议。比特币“初心”是替代美元,其自货币属性,势必对时下以美元为基础的法币属性世界货币体系,带来冲击。萨尔瓦多拥趸比特币,多少削弱其在与国际货币基金组织 (IMF) 谈判中的地位。毕竟,IMF在6月份提示过该国使用加密货币在金融和监管方面存在挑战。穆迪投资者服务公司也曾警告称,萨尔瓦多正式采用比特币会威胁到该国在基金组织中的地位稳定性。”

“有人认为,萨尔瓦多向IMF寻求10亿美元的贷款迟迟落不了地,也跟这个有关。由于萨尔瓦多国家债券与美国国债(.JPMEGDELSR)的息差在9月底升至1100个基点以上,达到历史高位,这几乎使该国无法进入融资市场,因此,与 IMF达成贷款协议对该国经济、金融系统就显得尤为重要。”朱幼平强调。

打造“比特币自由之城”

据萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒 (Nayib Bukele)表示,“比特城”将位于萨尔瓦多La Union市,预估基础设施将耗资约30万个比特币,按照11月23日价格计算,超过160亿美元。该城将免收所得税、财产税和资本利得税等,唯一的税收将是10%的增值税,用于资助城市建设和服务。

于佳宁:“萨尔瓦多进一步扩展比特币的应用,打造全球首座比特币城,有他自身的需求和目的所在,也代表着长期遭受美元霸权地区的一个改变趋势。但这目前来看依旧还在初期,萨尔瓦多的外汇储备只有数十亿美元,因而当下看来更像一场拥抱比特币的大型经济实验,包括国际货币基金组织(IMF)发言人 Gerry Rice 就曾表示,萨尔瓦多将比特币作为法币引发了一些需要仔细分析的宏观经济、金融和法律问题。”

纳伊布·布克勒解释,La Union市位于孔查瓜火山附近,该火山将为采矿提供能源。

不过,本报记者注意到,萨尔瓦多官方数据显示,政府目前共持有1120枚比特币,这距离建立“比特城”的30万个比特币相差甚远。

为此,萨尔瓦多总统宣布发行比特币主权债券,被称为“火山债券”,将由Blockstream作为发行商,首个债券为10年期的10亿美元,由比特币支持,票面利率为6.5%。该债券有五年锁定期,5年后政府将开始出售其比特币并向投资者支付额外的股息。

按照计划,“火山债券”的一半资金将转换为比特币,另一半将用于“比特城”基础设施建设和比特币挖矿。纳伊布·布克勒表示:“首批债券将会在2022年发行,最快的话30天以后就可能上市。”

本报记者注意到,IMF《调查结论声明》中提及,对于11月20日萨尔挖多宣布的计划发行主权比特币债券,并决定使用所得款项购买比特币和资助建设比特币城基础设施规划等相关事件发生在调查工作结束后,并未与当局讨论。IMF强调,将要发行的比特币主权债券的收益用于投资比特币的计划,以及更广泛的比特币交易的影响,需要非常谨慎地分析对金融稳定的影响和潜在风险。

朱幼平表示:“我国是‘扬链禁币、守正创新’的政策策略,比特币挖矿和交易属于打击范畴。国情不同,萨尔瓦多做的事不一定适合咱们。况且,萨尔瓦多国家小,无论咋样,还不会对国际货币体系产生多大影响。但我们认为,让子弹先飞一会儿,应密切关注和跟踪研究萨尔瓦多的最新动向。”

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东